財(cái)富管理是指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的。 財(cái)富管理范圍包括:現(xiàn)金儲(chǔ)蓄及管理、債務(wù)管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休計(jì)劃及遺產(chǎn)安排。 一般意義上的理財(cái)業(yè)務(wù)屬于早期的理財(cái)概念，它的營(yíng)銷模式是以產(chǎn)品為中心，金融機(jī)構(gòu)(主要指商業(yè)銀行)通過(guò)客戶分層、差別化服務(wù)培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶的忠誠(chéng)度，從而更好地銷售自己的產(chǎn)品;而財(cái)富管理業(yè)務(wù)則是以客戶為中心，金融機(jī)構(gòu)(商業(yè)銀行、基金公司、保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司等)根據(jù)客戶不同人生階段的財(cái)務(wù)需求，設(shè)計(jì)相應(yīng)的產(chǎn)品與服務(wù)，以滿足客戶財(cái)富管理需要，這些金融機(jī)構(gòu)成為客戶長(zhǎng)期的財(cái)富管理顧問(wèn)。財(cái)富管理業(yè)務(wù)屬于成熟的理財(cái)業(yè)務(wù)。 財(cái)富管理與一般意義上理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別主要有三點(diǎn)： 其一，從本質(zhì)上看，財(cái)富管理業(yè)務(wù)是以客戶為中心，目的是為客戶設(shè)計(jì)一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，以滿足客戶的財(cái)務(wù)需求;而一般意義上的理財(cái)業(yè)務(wù)是以產(chǎn)品為中心，目的是更好的銷售自己的理財(cái)產(chǎn)品。 其二，從提供服務(wù)的主體來(lái)看，財(cái)富管理業(yè)務(wù)屬于成熟意義上的理財(cái)業(yè)務(wù)，它的主體眾多，不僅限于銀行業(yè)，各類非銀行金融機(jī)構(gòu)都在推出財(cái)富管理業(yè)務(wù)。一般意義的理財(cái)業(yè)務(wù)多局限于商業(yè)銀行所提供的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。 其三，從服務(wù)對(duì)象上說(shuō)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)不僅限于對(duì)個(gè)人的財(cái)富管理，還包括對(duì)企業(yè)、機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理，服務(wù)對(duì)象較廣;而一般意義的理財(cái)業(yè)務(wù)處于理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的較早階段，作為我國(guó)商業(yè)銀行的一類金融產(chǎn)品推出，主要指的是銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的打包，服務(wù)對(duì)象多為私人。財(cái)富管理的三個(gè)鮮明特征“以客戶為中心”、“ 服務(wù)主體眾多”以及“服務(wù)對(duì)象較廣”，使它區(qū)別于一般意義的理財(cái)業(yè)務(wù)，成為理財(cái)服務(wù)的成熟階段。
正確的財(cái)富管理具有十分重要的意義。首先是需要應(yīng)對(duì)國(guó)家財(cái)富的增長(zhǎng)。
二是推動(dòng)轉(zhuǎn)移模式結(jié)構(gòu)調(diào)整的需要。
三是需要增強(qiáng)金融業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
四是需要構(gòu)建國(guó)家財(cái)政保障體系。
第五，需要完善分配制度。
第六，要樹立正確的財(cái)富觀。
財(cái)富一般分為個(gè)人財(cái)富、社會(huì)財(cái)富、國(guó)家財(cái)富三種。
財(cái)富管理是指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。
財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲(chǔ)蓄及管理、債務(wù)管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休計(jì)劃及遺產(chǎn)安排。
1、會(huì)計(jì)人才
這是財(cái)富管理專業(yè)最保守也最妥當(dāng)?shù)囊粭l。練好專業(yè)知識(shí)的基本功，學(xué)好中高級(jí)財(cái)務(wù)管理、成本會(huì)計(jì)等。
2、管理會(huì)計(jì)
這是財(cái)富管理專業(yè)未來(lái)的就業(yè)趨勢(shì)。管理會(huì)計(jì)是發(fā)展趨勢(shì)，正在逐步取代財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，將來(lái)企業(yè)里面都將是管理會(huì)計(jì)人才，可見(jiàn)學(xué)好CMA非常重要。
3、理財(cái)規(guī)劃師
理財(cái)規(guī)劃師是很受追捧的職業(yè)，非常高薪的一門職業(yè)，從事理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士多數(shù)在保險(xiǎn)、銀行、證券等金融行業(yè)，財(cái)務(wù)管理專業(yè)畢業(yè)生也可以將這項(xiàng)工作作為職業(yè)發(fā)展目標(biāo)。
1，財(cái)富管理可分為三個(gè)維度：一是實(shí)現(xiàn)單個(gè)產(chǎn)品到多個(gè)產(chǎn)品的配置；二是從單一服務(wù)到綜合服務(wù)；三是從產(chǎn)品銷售到資產(chǎn)規(guī)劃。
2，在商業(yè)銀行領(lǐng)域，財(cái)富管理的起源從保險(xiǎn)開始。2000年左右，銀行保險(xiǎn)最早啟動(dòng)，2003-2004年，開始發(fā)展銀行理財(cái)業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行最早探討向零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型主要有三方面原因：一是利率市場(chǎng)化；二是貸款業(yè)務(wù)周期性強(qiáng)，如果遇到經(jīng)濟(jì)危機(jī)可能會(huì)出現(xiàn)大量的不良，所以要把個(gè)人業(yè)務(wù)做扎實(shí)；三是居民財(cái)富可能大幅增長(zhǎng)。在這樣的背景驅(qū)動(dòng)之下，從高層自上而下，開始推動(dòng)行業(yè)轉(zhuǎn)型。
3，財(cái)富管理不斷給客戶創(chuàng)造收益和價(jià)值，但這與大的浪潮風(fēng)口有關(guān)，必須將財(cái)富管理的邊界和定義打開、寬泛化。
4，財(cái)富管理重塑的不一定是盈利模式，應(yīng)該是一種客戶關(guān)系，財(cái)富管理業(yè)務(wù)本質(zhì)定義的也是客戶關(guān)系。財(cái)富管理其實(shí)是客戶服務(wù)的基本手段，是客戶關(guān)系的基本載體，也是客戶需求的天然存在。從商業(yè)上看，財(cái)富管理很好地重復(fù)了客戶關(guān)系：客戶因?yàn)樨?cái)富管理進(jìn)入體系，形成自場(chǎng)景，然后在其他業(yè)務(wù)上不斷發(fā)生衍生。
指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理
是銀行以客戶為中心、以客戶需求為導(dǎo)向、以客戶價(jià)值創(chuàng)造和維護(hù)為宗旨，提供全球化專業(yè)財(cái)富管理的服務(wù)品牌。
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沒(méi)含金量，目前絕大多數(shù)培訓(xùn)對(duì)象是：賣保險(xiǎn)的。
某經(jīng)紀(jì)公司就有不少人被收了智商稅。
也就法律培訓(xùn)那塊，請(qǐng)的律師還可以。但是吧。。。客戶的錢不好掙了怎么辦？那就掙“想發(fā)財(cái)”的賣保險(xiǎn)人的錢去！
你看現(xiàn)在越來(lái)越多專門成立的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)就是為賣保險(xiǎn)的人準(zhǔn)備的。。。其中也有不少原來(lái)賣保險(xiǎn)的，自己轉(zhuǎn)行搞培訓(xùn)→賺賣保險(xiǎn)人的錢比賺客戶的錢容易多了。
財(cái)富管理，是指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。
財(cái)富管理范圍包括現(xiàn)金儲(chǔ)蓄及管理、債務(wù)管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休計(jì)劃及遺產(chǎn)安排等。隨著高凈值人群不斷增長(zhǎng)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)也在與日俱增，如何管理資產(chǎn)使其保值、增值是當(dāng)下人們關(guān)注的重點(diǎn)，而財(cái)富管理的出現(xiàn)則是一劑良藥
我覺(jué)得金融管理和財(cái)富管理由于性質(zhì)、內(nèi)容、方法、范疇等有諸多不同，不太好比較，不存在金融管理和財(cái)富管理那個(gè)好一說(shuō)。
無(wú)論是金融管理，還是財(cái)富管理，只要按金融、財(cái)富管理要求和規(guī)律，把握好正確的管理方法，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，把管理措施落到實(shí)處，通過(guò)有效的管理出成效就好。
